“一带一路”新突破:全球首个不良资产跨境处置线上平台正式上线

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作者：微信文章


近日，阿曼投资局（Oman Investment Authority, OIA）与中国五大国有资产管理公司（华融、信达、东方、长城、银河资产）达成战略合作，共同打造“一带一路不良资产跨境处置线上平台”，并于当月正式上线。这标志着阿曼投资局2024年正式进入中国市场后，通过近一年的战略布局与本土化实践，迈出深化中国不良资产处置合作的关键一步。

中国不良资产市场近年来持续扩容，截至2024年底，银行业金融机构不良贷款余额超4.5万亿元，非银金融机构及企业端困境资产规模亦快速攀升。与此同时，中国监管部门持续推动市场开放，放宽外资准入限制，吸引国际资本参与困境资产重整。阿曼投资局作为中东地区主权财富基金代表，管理资产规模逾1800亿美元，其“向东看”战略聚焦亚洲新兴市场的高增长领域。2024年6月，阿曼投资局正式获批进入中国市场，随即启动为期近一年的深度调研，与五大AMC共同探索跨境不良资产处置的创新模式。

此次上线的“一带一路不良资产跨境处置线上平台”是双方合作的核心成果，旨在打通信息壁垒、提升处置效率，并为国际投资者提供全流程服务。平台整合了中国五大AMC持有的超2万亿元不良资产数据，覆盖制造业、房地产、能源等领域，支持多语言实时检索与智能匹配。同时，平台结合阿曼投资局的全球资产定价经验与中国AMC的本土化评估体系，开发AI驱动的跨境估值工具，提升定价透明度。此外，平台还支持人民币与美元双币种结算，降低国际投资者的交易门槛。

阿曼投资局计划初期注资10亿美元，与中国AMC成立专项基金，重点投向长三角、珠三角等区域的高端制造与绿色产业重组项目。平台还嵌入环境与社会风险评估模块，优先推荐符合碳中和目标的资产项目，例如高耗能企业绿色技改、新能源资产收购等。通过区块链技术，资产权属、交易记录全程上链，确保数据不可篡改，增强国际投资者信心。

此次合作标志着中国不良资产市场从“本土化处置”向“全球化协同”转型，具有多重里程碑意义。阿曼投资局的直接参与打破此前外资通过合资或QFII间接入场的局限，未来或吸引更多中东、东南亚主权基金入场，推动市场多元化。国际资本带来成熟市场的债务重组、破产重整经验，与中国AMC的本土政策资源形成互补。平台通过大数据与AI技术提升资产处置效率，推动行业从传统“人工尽调”向“智能决策”转型。据测算，平台上线后，资产匹配周期将从传统模式的3个月缩短至30天。此外，双币种结算机制与跨境交易设计，将提升人民币在不良资产领域的使用比例，助力人民币成为国际资产配置的主要计价货币。

阿曼投资局与五大AMC的合作不限于资产处置，双方计划进一步拓展至区域联动、绿色金融创新、监管协同等领域。以中国为枢纽，探索与“一带一路”沿线国家的不良资产跨境流转，例如中东基建项目与中国产能过剩资产的对接。联合设立“碳中和不良资产基金”，支持高碳行业绿色转型，挖掘环境权益资产价值。推动跨境数据流动、税收优惠等政策框架落地，为国际投资者提供长期稳定的制度保障。

阿曼投资局与中国五大AMC的战略合作，既是中阿经济互补性的深化，也是中国金融市场对外开放的里程碑。通过数字化平台与全球化资本的双向赋能，中国不良资产市场正从“风险化解池”升级为“价值发现场”，为全球投资者提供参与中国经济高质量发展的新机遇。未来，随着更多国际资本与技术力量的加入，中国不良资产处置市场有望成为连接亚洲与全球的枢纽，为世界经济注入“中国智慧”与“中东方案”。





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