大跨越！证券公司综合账户要来！同一客户名下资金与证券账户关联管理，哪些券商入围？应满足五大要求

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作者：财联社
财联社（北京，记者高云）讯，4月2日，中国证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》，启动了账户管理功能优化试点评估工作。

账户管理功能优化试点将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。

建立综合客户账户方面，即建立基于客户统一身份识别的综合客户账户，将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

支持同名账户划转方面，即支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能，允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。



申请试点的公司应满足以下要求，一是近一年证券公司分类评价在A类AA级；二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施；三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定；四是具备健全的业务流程和操作规范；五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

中国证券业协会要求，符合评估条件并满足评估标准的证券公司可于2021年4月12日起通过“中国证券业协会会员信息系统”的“创新业务试点评估”页面提交评估申请材料,申请材料包括:申请书、合规意见书、风险管理意见书、账户管理功能优化试点方案、相关制度与服务协议、自评表等六项。

账户管理功能优化试点工作方案获得评估通过的证券公司,可向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

综合账户意味着什么？

随着业务日趋多元化，对证券公司现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。

中证协表示，根据证监会有关工作的安排，由协会负责组织行业专家对证券公司账户管理功能优化试点方案进行评估。

按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式，提升客户服务功能。

建立综合客户账户方面，即建立基于客户统一身份识别的综合客户账户，将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

支持同名账户划转方面，即支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能，允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。





在综合账户体系下支持设置分类管理资金子账户，证券公司可提供针对性的交易服务（如试点中的公募基金投顾业务子账户），应明确分类管理资金子账户用途、账户设立框架、资产的划转路径、资产管理要求等。

哪些券商入围？须符合五大要求

为保证平稳试点，防范业务风险，申请试点的公司应满足五个方面要求。

一是近一年证券公司分类评价在A类AA级；二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施；三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定；四是具备健全的业务流程和操作规范；五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

A类AA级券商有哪些？证监会官网挂出的2020年证券公司分类结果显示，15家AA级券商分别是安信证券、光大证券、国金证券、国泰君安、国信证券、海通证券、华泰证券、平安证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中泰证券、中信建投、中信证券。

评估标准方面，证券公司至少应当满足《证券公司账户管理功能优化试点评估要点》相关要求，综合账户体系严格落实客户身份识别验证，同名账户资金划转具备匹配的资金交收安排，保障客户资金安全，信息技术系统全面、准确、及时、可行。

账户管理功能优化试点工作方案获得评估通过的证券公司，可向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

中证协表示，账户管理功能优化试点将进一步优化证券公司账户管理体系，切实提高现有账户模式的便利性，更好满足客户财富管理需求，推动证券行业形成以客户为中心的业务体系，提升客户服务能力和质量，落实全面深化资本市场改革的有关要求。

中证协称，下一步，协会将积极了解行业需求，引导行业围绕服务实体经济和财富管理需求开展业务、产品创新，促进证券行业着力为实体经济和居民财富增长提供更高质量、更加精准的金融服务。