AI时代运营风险及应对
作者：微信文章AI时代运营风险及应对
一、课程背景：
2025年监管机构出台了很多政策和管理办法，运营条线的管理人员掌握业务深度，娴熟业务流程，快速处理客户投诉，掌握基层传统业务的处理方式与业务依据，在巨大的监管压力下，知晓城商行监管处罚的难点与重点，谨慎有魄力的处理业务，并得到客户认定和认同。
二、课程收益：
1.协助有权机关查冻扣业务风险防范代理
2.继承业务风险防范运营风险案例解析
3.运营岗位其它必备风控知识
Ø重要解读：AI智能化时代2025年9月《人工智能合成管理办法》对金融服务的作用
Ø阐明中国人民银行2025年运营条线检查条线处罚(最新)
Ø客户在尽职调查业务中投诉如何应对(最新)
Ø中国人民银行《关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》解读及运营条线特殊人群业务应对（最新）
三、授课对象：
运营管理人员
四、授课方式：
线下/线上
五、授课天数：
1天 6小时/天
六、案例来源：
全部为中国人民银行备案案例
七、课程对象
商业银行业务条线相关人员
授课大纲
课程涉及的主要法律依据
Ø重点解读2025年9月《人工智能合成管理办法》对金融服务的作用
Ø新《操作风险管理办法》2024年7月1日实施（变化内容）
Ø《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》金规〔2024）6号2024年6月1日实施（继承业务重要解读）
Ø《受益所有人信息管理办法》2024年11月1日实施（对公尽职调查）
Ø中国人民银行最高人民法院最高人民检察院中华人民共和国公安部中国银行保险监督管理委员会公告〔2023〕第7号（司法协助业务）
Ø《民法典》《支付结算管理办法》《反电诈法》《反洗钱法》等（课程涉及部分重要法条相关内容）
第一模块：2023年《7号令》下司法协助业务剖析
课程导入：司法协助现在基本都转移到线上进行，但是很多常规认知的知识点各地区有很大的差异,管理人员要全方位掌握风险的预测和来临,及时应对管控措施。
Ø实物难题：有权查询、冻结、扣划整体情况（截止2024年05月）
Ø实物难题：法院到金融机构办理司法协助业务人数界定？
Ø实物难题：司法协助业务中查冻扣通知书填写要求与解析？
Ø实物难题：实际业务中通知书上内容填写错误涂改后加盖校正章是否可以继续办理业务？
Ø实物难题：实际业务中人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件，退回“通知书”要求？
Ø实物难题：【2018】（64号）协助平台中线上委托受托法院代理业务审查？
Ø实物难题：律师在司法查询业务中，金融机构如何应对？
Ø实物难题：金融机构在司法协助业务中，金融机构应对的尺度和依据是什么？
Ø实物难题：最新司法解释有权机关关于查封冻结期限的界定？
Ø实物难题：保证金账户冻结依据和处理？
Ø实物难题：贷款账户冻结依据和处理？
Ø实务难题：网络扣划涉案款项或现场扣划可以到个人账户吗？
第二模块 继承业务风险防范运营风险案例解析
诉讼案例：2024【6号令】实施后继承业务办理法律依据是什么？
诉讼案例：湖北武汉判决继承按照份额分割案例如何处理？
诉讼案例：客户账户有大额款项,没有申明遗产继承,用客户身份证代理支取引发投诉案件?
诉讼案例：2024【6号令】推出后账户后期又进账（理财等资金到账），客户如何应对法律解析？
诉讼案例：客户死亡后，子女财产纠纷需要金融机构冻结账户如何应对？
诉讼案例：2024【6号令】因公死亡抚恤金和丧葬费支取如何应对？
诉讼案例：2023年村委会拒绝出具死亡证明纠纷案件？
第三模块岗位其它必备风控知识(我们用实操案例解决,提升业务能力)
Ø阐明中国人民银行2025年运营条线检查条线处罚(最新)
2025年中国人民银行检查(运营方向)讲评与业务点结合要求
Ø客户在尽职调查业务中投诉如何应对(最新)
“限额管控”业务中客户投诉应对依据案例解析
Ø中国人民银行《关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》解读及运营条线特殊人群业务应对（最新）
Ø植物人案例处理依据
Ø智力障碍人员业务处理依据
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