本帖最后由 一柱擎天 于 2017-12-11 14:51 编辑
主要的问题是如何证明这位热心肠萌萌哒女孩子转给你的这一大笔钱是否为她的合法所得。很简单，如果这些钱是她的非法所得（未报税所得，非法经营所得等），她就可以通过对敲的方式把钱转移出德国，转移至中国。从此可以逍遥法外，远走高飞，金蝉脱壳！
一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:50
主要的问题是如何证明这位热线萌萌哒女孩子转给你的这一大笔钱是否为她的合法所得。很简单，如果这些钱是她 ...
对方是有工作，至少账面的钱是干净的，如果对方是合法工作上税都没问题，那privat之间换钱不算洗钱吧。
不过你能把中国政府搬出来给自己立个这么大的障碍，这操作估计银行都没看懂。
anewstart 发表于 2017-12-11 14:52
对方是有工作，至少账面的钱是干净的，如果对方是合法工作上税都没问题，那privat之间换钱不算洗钱吧。
不算洗钱，但是银行未必会费这么大劲儿去调查此事，并且鉴于中国政府的面子而索性absagen你更简单。跟卖你贷款的人赶紧联系吧，看看怎么整。下次回复这种事之前记得跟经手人商量下怎么答复。
一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:52
不过你能把中国政府搬出来给自己立个这么大的障碍，这操作估计银行都没看懂。
可能也是各种听说 国内外汇管制，如果转钱出来zweck是卖房是不可能的，所以也就这么和银行说了。。。我好害怕。。。
一柱擎天 发表于 2017-12-11 15:39
所以你不能说我跟一个女生玩对敲 （洗钱的一种方式）啊，你只能用别的谎话啊。我只是提供一种谎言的可能 ...
只要是转账的应该洗钱方面没问题吧，现金对换才能洗钱
充其量是税务局会不会奇怪，你哪来那么一大笔收入
一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:55
不算洗钱，但是银行未必会费这么大劲儿去调查此事，并且鉴于中国政府的面子而索性absagen你更简单。跟卖 ...
嗯， 回复的email都是直接之前联系的finanzberater，不是银行某个总部。。。谢谢你耐心的回复我
adrenalin 发表于 2017-12-11 14:59
只要是转账的应该洗钱方面没问题吧，现金对换才能洗钱
充其量是税务局会不会奇怪，你哪来那么一大笔收入
转账就是现金交易啊，本来对敲可以神不知鬼不觉。但是这位萌萌哒楼主的操作也是没谁了。
anewstart 发表于 2017-12-11 14:59
嗯， 回复的email都是直接之前联系的finanzberater，不是银行某个总部。。。谢谢你耐心的回复我
没事，只是有洗钱的嫌疑，但是不是洗钱。让卖你贷款的人帮你解释清楚就好了。
如果是我的话，我一定让那个女孩子把钱取出来给你现金，然后你拿着现金存在卡里。银行问起来就说钱是父母赞助的，父母朋友来德国玩的时候一点点带过来的。仅供参考。
一柱擎天 发表于 2017-12-11 15:11
没事，只是有洗钱的嫌疑，但是不是洗钱。让卖你贷款的人帮你解释清楚就好了。
如果是我的话，我一定让那 ...
谢谢耐心建议，我自己祈祷自己好运吧